Dezmințire: BC „Comerțbank” și BC „FinComBank” au fost AMENDATE în total cu peste 2 milioane de lei pentru nereguli în 2018, nu în 2019

Banca Națională a Moldovei (BNM) a sancționat două bănci comerciale, „BC „Comerțbank” și „Banca de Finanțe și Comerț”, cu suma de peste două milioane de lei pentru anumite nereguli, inclusiv pentru neraportarea unor tranzacții suspecte la Serviciul prevenirea și combaterea spălării banilor, în anul 2018.

Deși Ziarul NAȚIONAL a rectificat imediat cum a fost sesizat știrea publicată inițial, în care indica anul 2019 pentru sancținile aplicate de BNM, BC „Comerțbank” solicită redacției noastre și o „dezmințire” care vizează anul aplicării amenzilor, dar nu neagă datele prezentate în articol.

Responsabilii de la BNM ne-au explicat că, deși pe site este indicată data de 19 iulie 2019 pentru plasarea comunicatului în baza căruia a fost scrisă știrea, la acea dată ar fi fost vorba doar de o „actualizare” a informațiilor.

În știrea noastră era scris că, în cazul „Comerțbank”, amenda a fost de 1,7 milioane de lei, în special pentru nerespectarea unor cerințe ale legislației cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Mai exact, banca nu a monitorizat adecvat activitatea și tranzacțiile unor clienți, nu deține suficiente documente confirmative care demonstrează venitul sau proveniența mijloacelor bănești ale unor clienți, nu deține documentele confirmative privind necesitatea efectuării de către un client a operațiunilor de extragere din cont a numerarului în sume semnificative și nu a raportat Serviciului prevenirea și combaterea spălării banilor despre unele tranzacții suspecte.

Totodată, banca nu ar fi respectat nici cerințele cu privire la reglementarea valutară, serviciile de plată și sistemele de plăți.

Și „Banca de Finanțe și Comerț” a primit o amendă de peste 362 de mii de lei pentru aceleași încălcări.

„Sancțiunile aplicate BC COMERȚBANK au fost in prima jumătate a anului 2018, iar sancțiunile emise atunci au fost îndeplinite, subiectele de avertizare în care banca a fost vizată au fost corectate şi careva comunicate privind sancționarea băncii şi/sau activitate necorespunzătoare nu a mai fost difuzate de Banca Națională a Moldovei nici anterior, nici pe 19 iulie 2019. Astfel evidențierea BC „COMERŢBANK” S.A., titlul aluziv al articolului, combinarea în știre a comunicatului din anul 2018, cu atribuirea caracterului de actualitatea acestuia de 2019, inclusiv şi parafrazarea mesajului Băncii Naționale a Moldovei, cu ruperi din context, denotă a acțiuni de manipulare şi falsificare a informațiilor”, consideră BC „Comerțbank”.

Menționăm că în discuțiile pe care le-am avut la telefon cu reprezentanții celor două bănci comerciale pe parcursul zilei de 24 iulie 2019, care-și exprimau nemulțumirea vizavi de știrea noastră, s-a invocat inclusiv motivul că acum „situația politică este incertă” și că nu era necesar „să mai tulburăm apele” cu evenimente care s-au întâmplat în anul 2018. Ziarul NAȚIONAL consideră că, după furtul miliardului din sistemul bancar al R. Moldova, orice problemă din acest domeniu este de interes public major și presa are obligația să le semnaleze ori de câte ori consideră necesar acest lucru.