Fraudele și contrafacerea instrumentelor de plată fără numerar, pedepsite mai aspru

Chișinău, 4 noiembrie 2026 – Parlamentul va examina un proiect de lege menit să combată fraudele și contrafacerea instrumentelor de plată fără numerar. Comisia juridică, pentru numiri și imunități, a aprobat raportul asupra inițiativei legislative. Proiectul urmărește alinierea cadrului normativ național la standardele europene.

Autorii propun modificarea și completarea Codului penal, pentru a consolida protecția juridico-penală împotriva fabricării și generării ilegale a instrumentelor de plată fără numerar. Sunt vizate atât instrumentele materiale – carduri bancare, dispozitive USB, telefoane mobile sau ceasuri inteligente configurate pentru plăți contactless –, cât și cele nemateriale, precum cardurile digitale, codurile QR și tokenurile digitale.

Proiectul prevede, de asemenea, înăsprirea sancțiunilor pentru aceste infracțiuni. Fabricarea sau generarea ilegală, punerea în circulație ori utilizarea frauduloasă a instrumentelor de plată fără numerar false sau contrafăcute va putea fi pedepsită, în cazul persoanelor fizice, cu amendă de până la 62 500 de lei, cu până la 240 de ore de muncă neremunerată în folosul comunității sau cu închisoare de până la cinci ani. Pentru persoanele juridice, amenda va putea ajunge la 250 000 de lei, cu privarea de dreptul de a exercita o anumită activitate.

Inițiativa prevede sancționarea distinctă a primirii sau cumpărării, transferului, importului, vânzării ori distribuirii instrumentelor de plată fără numerar generate ilegal, contrafăcute sau falsificate. Va fi sancționată separat și sustragerea unui astfel de instrument, chiar dacă acesta nu a fost folosit ulterior.

Codul penal urmează să fie completat și cu un articol privind producerea, procurarea sau punerea la dispoziție a dispozitivelor, datelor informatice ori a altor mijloace concepute sau adaptate pentru comiterea anumitor infractiuni legate de instrumentele de plată fără numerar. Pentru persoanele fizice, sancțiunile propuse sunt amenda de până la 67 500 de lei sau închisoarea de până la cinci ani. Persoanele juridice riscă o amendă de până la 350 000 de lei, precum și privarea de dreptul de a exercita o anumită activitate.

Totodată, în investigarea acestor infracțiuni vor putea fi aplicate măsuri speciale de investigație, inclusiv monitorizarea tranzacțiilor financiare și achiziția de control.

Proiectul, elaborat de Ministerul Justiției pentru consolidarea cadrului normativ de combatere a fraudelor și contrafacerii legate de mijloacele de plată fără numerar, va fi propus Parlamentului spre examinare în prima lectură. Dacă va fi adoptat, noile prevederi vor intra în vigoare la trei luni de la publicarea în Monitorul Oficial.