Condamnări la ani grei de închisoare pentru foștii membri ai Comitetului de Creditare al Băncii de Economii în dosarul creditelor neperformante de miliarde

La 30 iulie 2026, Judecătoria Chișinău, sediul Buiucani, i-a recunoscut vinovați pe foștii membri ai Comitetului de Creditare al BC „Banca de Economii” pentru încălcarea regulilor de creditare și a politicilor de acordare a împrumuturilor, fapte prevăzute de art. 239 alin. (2) lit. a) din Codul penal.

Prin concurs de infracțiuni și cumul parțial al pedepselor, instanța a aplicat fostului președinte al BC „Banca de Economii” SA pedeapsa cu închisoare de 13 ani, cu executare în penitenciar de tip semiînchis. Doi membri ai Comitetului de Creditare al băncii au fost condamnați la câte 8 ani de închisoare, pedepsele urmând să fie executate, de asemenea, într-un penitenciar de tip semiînchis.

Un alt membru al Comitetului a primit o pedeapsă de 7 ani de închisoare, dintre care 3 ani și 6 luni cu executare efectivă, restul termenului fiind suspendat pe o perioadă de probațiune de 3 ani. Al cincilea inculpat a fost condamnat la 5 ani de închisoare, cu suspendare condiționată, fiind stabilită pentru acesta o perioadă de probațiune de 3 ani.

Până la rămânerea definitivă a sentinței, pentru patru dintre inculpați a fost aplicată măsura preventivă a arestului preventiv, pusă în executare imediat, direct din sala de ședință. În privința celui de-al cincilea inculpat, instanța a dispus măsura obligației de a nu părăsi țara.

Toți cei cinci au fost privați de dreptul de a ocupa funcții în domeniul bancar pentru un termen de 5 ani. Instanța a admis acțiunea civilă în parte și a dispus încasarea, în mod solidar, de la inculpați, în beneficiul părții vătămate BC „Banca de Economii” SA, a prejudiciului material cauzat prin infracțiune, în sumă de peste 1,6 miliarde de lei.

Potrivit probatoriului administrat de Procuratura Anticorupție, în colaborare cu organul de urmărire penală al Centrului Național Anticorupție, s-a stabilit că, în perioada 2005–2012, fostul președinte al BC „Banca de Economii” SA, împreună cu alți patru membri ai Comitetului de Creditare, au acordat mai multor agenți economici credite neperformante, încălcând sistematic normele interne și principiile de prudență bancară.

Creditele au fost oferite în lipsa unei analize reale a capacității de rambursare, pe baza unor dosare incomplete, în favoarea unor beneficiari verificați insuficient, fără stabilirea clară a surselor de rambursare. De asemenea, garanțiile au fost insuficient evaluate sau monitorizate, iar în anumite cazuri mijloacele financiare au fost utilizate în alte scopuri decât cele declarate inițial la contractare.

Prin aceste acțiuni, BC „Banca de Economii” SA a fost prejudiciată cu aproximativ 3 miliarde de lei, deși o parte din prejudiciu a fost reținut distinct și în cadrul acțiunii civile parțial admise de instanță.

Pe unele episoade incriminate, inculpații au fost achitați. În consecință, procurorii urmează să decidă în ce măsură vor contesta sentința prin apel la Curtea de Apel Centru, examinând separat fiecare capăt de acuzare și temeiurile reținerii sau ale achitării.