Condamnări grele în dosarul de fraudă bancară: Trei persoane implicate în schema de prejudiciere a Băncii de Economii cu 37 milioane lei

CHIȘINĂU – Judecătoria Chișinău, sediul Buiucani, a recunoscut la 30 decembrie vinovăția a patru persoane în comiterea infracțiunilor de spălare de bani în proporții deosebit de mari și escrocherie în proporții mari, precum și în dobândirea creditului prin înșelăciune, acțiuni care au dus la un prejudiciu material estimat la 37 milioane lei.

Instanța a hotărât o pedeapsă cu închisoare de 14 ani pentru unul dintre inculpați și 10 ani pentru altul, ambii fiind privați de dreptul de a desfășura activități în domeniul financiar-bancar pentru o perioadă de cinci ani. O altă inculpată a fost găsită vinovată de infracțiunea de spălare de bani și a fost condamnată la 5 ani de închisoare. De asemenea, ea a fost găsită vinovată de comiterea escrocheriei, dar a fost scutită de pedeapsa penală din cauza termenului de prescripție intervenit.

Al patrulea inculpat a fost găsit vinovat de obținerea creditului prin înșelăciune, dar a fost eliberat de pedeapsa penală din același motiv al intervenției termenului de prescripție. Totodată, acțiunea civilă înaintată de SA „Banca de Economii” a fost admisă parțial, fiind dispusă încasarea sumei de peste 37 milioane lei cu titlu de prejudiciu. În acest scop, a fost menținut sechestrul pe bunurile unuia dintre inculpați.

Conform probelor acumulate de Procuratura Anticorupție, împreună cu Centrul Național Anticorupție, administratorul unei companii, prin înțelegere prealabilă și de comun acord cu fondatorul acesteia și în complicitate cu un evaluator autorizat, ar fi solicitat un credit bancar de 42 500 000 de lei. Aceștia au folosit înșelăciunea pentru achiziția unui complex imobiliar și a terenului aferent, iar evaluatorul a întocmit un raport fals de evaluare care supraestima valoarea bunului de peste patru ori.

In kadru obținerii creditului, implicatii au prezentat date false privind situația economică a companiei, pentru a ascunde pierderile reale și a crea o imagine distorsionată a bonității financiare a acesteia. Creditul nu a fost rambursat, generând un prejudiciu de 32 milioane de lei.

Totodată, administratorul, împreună cu administratori dintr-o altă companie, au obținut, în mod fraudulos, în 2011, un nou credit bancar în valoare de 4 400 000 de lei, sub pretextul unei afaceri. Fondurile au fost transferate printr-un lanț de companii, pe baza unor contracte fictive, iar ulterior o parte din suma de bani a fost ridicată în numerar pentru a ascunde originea ilicită a fondurilor. Sentința este supusă apelului la Curtea de Apel Centru, în termen de 15 zile de la pronunțare.