Pensionari din Călărași, băgați în credite la C.A.R. cu acte falsificate, printr-un fals proiect european de digitalizare

Polițiștii Serviciului de Investigații Criminale Călărași, coordonați de Parchetul de pe lângă Judecătoria Călărași, au efectuat patru percheziții domiciliare în județele Călărași și Constanța, după ce datele unor pensionari au fost folosite pentru obținerea de credite frauduloase, sub pretextul unui proiect european de digitalizare. Prejudiciul total depășește 1 milion de lei.

Anchetatorii din Călărași au descins la patru adrese într-un dosar de înșelăciune și fals în înscrisuri, vizând mai multe persoane care ar fi profitat de datele de identificare ale unor pensionari pentru a contracta credite în numele lor, pretinzând că îi înscriu într-un proiect european de digitalizare.

Principalele suspecte sunt două femei în vârstă de 37 și, respectiv, 40 de ani. Una a ocupat funcții publice în cadrul Consiliului Judeţean Călăraşi și apoi în cadrul Organismului Intermediar Regional pentru Programe Europene Capital Uman – Regiunea Sud Muntenia al Ministerului Investiţiilor şi Proiectelor Europene. Cealaltă femeie este contabil într-o instituție financiară nebancară de tip C.A.R. Prejudiciul estimat ajunge la 1.044.000 de lei. Trei persoane au fost conduse la audieri, iar cele două femei au fost reținute pentru 24 de ore.

Metoda prin care ar fi fost înșelați pensionarii a fost construită pe ideea unui proiect european inexistent. Potrivit anchetatorilor, cele două femei le-au comunicat unor angajați ai primăriilor că trebuie să înscrie pensionari într-un grup-țintă, promițându-le acestora beneficii materiale. După ce au obținut datele lor de identificare, suspectele ar fi încheiat, fără acordul persoanelor vizate, 33 de contracte de credit la un C.A.R., folosindu-se de aceste informații.

Creditele frauduloase ar fi fost contractate, conform anchetei, în perioada 3 aprilie 2025 – 23 iunie 2026, la intervale diferite de timp. În tot acest interval, datele mai multor pensionari ar fi fost utilizate pentru a solicita împrumuturi fără ca aceștia să știe sau să își fi exprimat acordul.

Purtătorul de cuvânt al Inspectoratului de Poliţie Judeţean Călărași, agent de poliție Florentina Alexandra Dumitrescu, a precizat că persoanele vătămate, pensionarii transformați în victime ale acestei scheme, provin din județul Călărași. Deocamdată nu se cunoaște cu exactitate numărul total al acestora, ancheta continuând pentru identificarea tuturor celor prejudiciați.

Potrivit reprezentanților poliției, deși suspecții au invocat în fața funcționarilor un proiect european de digitalizare, un asemenea proiect nu exista. Toată povestea a fost creată pentru a obține încrederea autorităților locale și pentru a colecta datele personale ale pensionarilor.

Un C.A.R. (Casă de Ajutor Reciproc) este o organizație fără scop lucrativ, care oferă membrilor săi servicii financiare, în special împrumuturi, pe baza unor reguli interne și a contribuțiilor membrilor.

În urma celor patru percheziții, polițiștii au ridicat sume de bani, telefoane mobile folosite la comiterea faptelor, documente privind tranzacții financiare și alte înscrisuri legate de activitatea infracțională. Toate acestea au fost confiscate în vederea continuării cercetărilor și pentru administrarea probelor în dosar.

"La data de 27 iulie a.c., polițiștii Serviciului de Investigații Criminale Călărași, sub coordonarea Parchetului de pe lângă Judecătoria Călărași, au efectuat 4 percheziții domiciliare, în județele Călărași și Constanța, la persoane cercetate pentru săvârșirea infracțiunilor de înșelăciune, în formă continuată și fals în înscrisuri sub semnătură privată.

Din cercetări a reieșit că, în perioada 3 aprilie 2025 – 29 mai 2026, două persoane de sex feminin, de 37 și 40 de ani, ar fi indus în eroare două angajate ale unor unități administrativ-teritoriale din județul Călărași, cu privire la un proiect european de digitalizare pentru care este necesară înscrierea unui grup-țintă format din pensionari. Persoanelor vizate li s-ar fi prezentat că, prin participarea la proiect, urmau să beneficieze de foloase materiale.

Folosindu-se de datele de identificare obținute astfel, cele două persoane de sex feminin ar fi solicitat și încheiat, în mod fraudulos, 33 de contracte de credit la o instituție financiară nebancară, cauzând un prejudiciu de 1.044.000 de lei.

Totodată, la data de 7 mai a.c., o altă femeie, de 41 de ani, ar fi falsificat semnătura unui bărbat și ar fi sprijinit activitatea infracțională, prejudiciul cauzat în acest caz fiind de 100.000 de lei.

În urma perchezițiilor efectuate, polițiștii au ridicat în vederea confiscării sume de bani, telefoane mobile utilizate la comiterea infracțiunilor, documente privind efectuarea unor tranzacții financiare, precum și alte înscrisuri referitoare la activitatea infracțională reținută în cauză.

De asemenea, au fost puse în executare 3 mandate de aducere, iar persoanele au fost conduse la sediul Inspectoratului de Poliție Județean Călărași pentru audieri.

Față de cele două femei, de 37 și 40 de ani, a fost dispusă măsura reținerii, pentru 24 de ore.

Activitatea s-a desfășurat cu sprijinul polițiștilor din cadrul Serviciului Criminalistic și al luptătorilor Serviciului pentru Acțiuni Speciale din cadrul I.P.J. Călărași și I.P.J. Constanța.

Precizăm că, pe întreg parcursul procesului penal, persoanele cercetate beneficiază de drepturile și garanțiile procesuale prevăzute de Codul de procedură penală, precum și de prezumția de nevinovăție", se arată într-un comunicat al Inspectoratului de Poliţie Judeţean Călărași.

Parchetul Călărași a explicat și motivele care au stat la baza cererii de arestare preventivă a celor două femei. S-a subliniat că toate creditele au fost contractate fără ca persoanele care figurau drept debitori sau giranți să fi formulat vreo solicitare, iar semnăturile din documentația de credit au fost falsificate în întregime.

"În conformitate cu dispozițiile Legii nr. 544/2001 privind liberul acces la informațiile de interes public, Biroul de informare şi relaţii cu publicul al Parchetului de pe lângă Judecătoria Călăraşi este împuternicit să vă comunice următoarele date, pentru corecta informare a opiniei publice:

La data de 28.07.2026 Parchetul de pe lângă Judecătoria Călăraşi a solicitat Judecătorului de drepturi şi libertăţi din cadrul Judecătoriei Călăraşi arestarea preventivă a două persoane de sex feminin, inculpate în cauză, pe o durată de 30 de zile. Propunerea de arestare a fost admisă. Faţă de acestea, prin ordonanţa procurorului de caz din data de 27.07.2026 s-a dispus punerea în mişcare a acţiunii penale pentru săvârșirea infracțiunilor de “înșelăciunea” prev. de art. 244 alin. (1) și (2) C.pen. și “falsul în înscrisuri sub semnătură privată”, ambele infracțiuni cu aplicarea art. 35 alin. (1) C.pen. (forma continuată – 33 acte materiale) și art. 38 alin. (1) C.pen.

În ordonanţa procurorului s-a reţinut că, în cauză, există probe din care rezultă următoarea stare de fapt:

În perioada 03.04.2025 – 23.06.2026, la diferite intervale de timp şi în baza aceleiaşi rezoluţii infracţionale, profitând de încrederea conferită de funcţiile publice exercitate în cadrul Consiliului Judeţean Călăraşi și, ulterior, în cadrul Organismul Intermediar Regional pentru Programe Europene Capital Uman - Regiunea Sud Muntenia din cadrul Ministerului Investiţiilor şi Proiectelor Europene, inculpata ar fi indus în eroare angajatele a două unități administrativ-teritoriale din județul Călărași, cu privire la existenţa unui proiect european de digitalizare, destinat unor categorii de persoane vulnerabile (pensionari), urmărind astfel și reușind să obțină datele personale ale mai multor persoane interesate de participarea la pretinsul proiect.

În continuare, inculpata ar fi determinat-o şi ajutat-o pe cealaltă inculpată, angajată în calitate de contabil în cadrul unei instituții financiare nebancare tip C.A.R., să inducă în eroare, prin mijloace frauduloase, persoana juridică, prin solicitarea şi încheierea unui număr de 33 de contracte de credit, fără ca persoanele care aveau calitate de debitori sau giranți să solicite aceste credite și prin contrafacerea semnăturilor aferente întregii documentații de credit, în scopul de a obține foloase patrimoniale, cauzând astfel un prejudiciu în valoare de 1.044.000 lei.

Facem precizarea că punerea în mişcare a acţiunii penale, reţinerea şi arestarea preventivă reprezintă etape şi măsuri în cadrul procesului penal, conform Codului de procedură penală, care nu pot înfrânge, în nici un fel, principiul prezumţiei de nevinovăţie", a transmis Parchetul Călărași.

Un analist economic a explicat, în urmă cu ceva timp, modul în care infractorii cibernetici reușesc să obțină credite online folosindu-se de datele personale ale românilor, profitând de vulnerabilitățile din sistemele unor instituții financiare nebancare.

"În esenţă, cele mai multe astfel de credite frauduloase se dau pe internet, prin intermediul IFN-urilor care dau credite online. Infractorii țintesc IFN-urile care au cele mai slabe sisteme de securitate, care nu au o verificare biometrică riguroasă și le păcălesc cu tehnologia Deepfake sau pur și simplu editând fotografii în Photoshop dacă verificarea nu este în timp real.

În aceste condiții, deși nu putem controla 100% dacă cineva ne fură buletinul fizic, putem limita daunele. În primul rând, nu trimiteți poze cu buletinul pe WhatsApp, Messenger sau e-mail către anunțuri de angajare dubioase, 'premii' sau vânzări pe site-urile online. Este cea mai comună metodă de a culege date pentru fraude. Verificați-vă situația la Biroul de Credit, pe pagina lor de internet și activați-vă alertele. Mai mult chiar, unele aplicații bancare sau servicii terțe oferă notificări dacă CNP-ul tău este interogat la Biroul de Credit", a explicat analistul economic Adrian Negrescu într-o postare pe Facebook.