Parlamentul a votat în prima lectură sancțiuni mai dure pentru fraudele cu plăți fără numerar

Chișinău, 5 noiembrie 2026 – Parlamentul a votat în prima lectură un proiect de lege care prevede combaterea fraudelor și a contrafacerii instrumentelor de plată fără numerar. Inițiativa legislativă urmărește alinierea cadrului normativ național la standardele europene.

Autorii propun modificarea și completarea Codului penal pentru a consolida protecția juridico-penală împotriva fabricării și generării ilegale a instrumentelor de plată fără numerar. Sunt vizate atât instrumentele materiale — carduri bancare, dispozitive USB, telefoane mobile sau ceasuri inteligente configurate pentru plăți contactless —, cât și cele nemateriale, precum cardurile digitale, codurile QR și tokenurile digitale.

De asemenea, proiectul prevede înăsprirea sancțiunilor aplicate pentru aceste infracțiuni. Fabricarea sau generarea ilegală, punerea în circulație ori utilizarea frauduloasă a instrumentelor de plată fără numerar false sau contrafăcute va fi sancționată, în cazul persoanelor fizice, cu amendă de până la 62 500 de lei, până la 240 de ore de muncă neremunerată în folosul comunității sau cu închisoare de până la cinci ani. Pentru persoanele juridice, amenda va ajunge până la 250 000 de lei, iar sancțiunea poate include privarea de dreptul de a exercita o anumită activitate.

Proiectul prevede sancțiuni distincte pentru primirea sau cumpărarea, transferul, importul, vânzarea ori distribuirea instrumentelor de plată fără numerar generate ilegal, contrafăcute sau falsificate. Va fi sancționată separat și sustragerea unui astfel de instrument, chiar dacă acesta nu a fost ulterior utilizat.

Codul penal va fi completat și cu un articol care prevede sancționarea producerii, procurării sau punerii la dispoziție a dispozitivelor, datelor informatice ori a altor mijloace concepute sau adaptate pentru comiterea anumitor infracțiuni privind instrumentele de plată fără numerar. Pentru persoanele fizice, sancțiunile propuse sunt amenda de până la 67 500 de lei sau închisoarea de până la cinci ani. În cazul persoanelor juridice, amenda poate ajunge până la 350 000 de lei, cu privarea de dreptul de a exercita o anumită activitate.

În cadrul investigării acestor infracțiuni vor putea fi aplicate măsuri speciale de investigație, precum monitorizarea tranzacțiilor financiare și achiziția de control.

Proiectul de lege pentru consolidarea cadrului normativ de combatere a fraudelor și contrafacerii legate de mijloacele de plată fără numerar a fost elaborat de Ministerul Justiției și urmează să fie examinat de Parlament în lectura a doua. După adoptare, noile prevederi vor intra în vigoare la trei luni de la publicarea în Monitorul Oficial.