Fostul președinte și patru membri ai Comitetului de Creditare al BEM, condamnați la închisoare și obligați să achite peste 1,6 miliarde de lei prejudiciu

Judecătoria Chișinău, sediul Buiucani, i-a declarat vinovați pe foștii membri ai Comitetului de Creditare al BC „Banca de Economii” pentru încălcarea regulilor de creditare și a politicilor de acordare a împrumuturilor, fapte prevăzute de art. 239 alin. (2) lit. a) din Codul penal.

În urma concursului de infracțiuni și prin cumul parțial al pedepselor, instanța a stabilit pentru fostul președinte al BC „Banca de Economii” SA o pedeapsă cu închisoare de 13 ani, cu executare în penitenciar de tip semiînchis.

Doi dintre membrii Comitetului de Creditare al BC „Banca de Economii” SA au primit pedepse de câte 8 ani de închisoare, care vor fi executate în penitenciar de tip semiînchis. Un alt membru a fost condamnat la 7 ani de închisoare; din această pedeapsă, 3 ani și 6 luni vor fi executați efectiv, iar restul termenului a fost suspendat, cu fixarea unei perioade de probațiune de 3 ani. Al cincilea inculpat a fost condamnat la 5 ani de închisoare, pedeapsă suspendată condiționat pentru un termen de probatiune de 3 ani.

Până la rămânerea definitivă a sentinței, pentru patru dintre inculpați a fost dispusă măsura preventivă a arestului preventiv, aceasta fiind pusă în aplicare imediat, chiar din sala de ședință. În privința celui de-al cincilea inculpat, instanța a dispus interdicția de a părăsi țara.

Totodată, toți cei cinci au fost privați de dreptul de a ocupa funcții în domeniul bancar pentru o perioadă de 5 ani. Instanța a admis parțial acțiunea civilă și a dispus încasarea, în mod solidar, de la inculpați, în beneficiul părții vătămate BC „Banca de Economii” SA, a unui prejudiciu material cauzat prin infracțiune de peste 1,6 miliarde de lei.

Potrivit probatoriului administrat de Centrul Național Anticorupție, în colaborare cu Procuratura Anticorupție, s-a stabilit că, în perioada 2005–2012, fostul președinte al BC „Banca de Economii” SA, împreună cu alți patru membri ai Comitetului de Creditare al băncii, ar fi acordat mai multor agenți economici credite neperformante.

Aceste credite au fost oferite cu încălcarea normelor interne și a principiilor de prudență bancară. Nu a fost efectuată o analiză reală a capacității de rambursare. Dosarele de credit erau incomplete, beneficiarii nu erau suficient verificați, nu se stabileau clar sursele de rambursare, iar garanțiile erau insuficient evaluate sau monitorizate. În plus, în anumite cazuri, mijloacele financiare au fost utilizate în alte scopuri decât cele declarate la momentul acordării creditelor.

Prin aceste acțiuni, BC „Banca de Economii” SA a fost prejudiciată cu aproximativ 3 miliarde de lei.

Pe unele episoade imputate, inculpații au fost achitați. Prin urmare, procurorii urmează să decidă în ce măsură vor ataca sentința cu apel la Curtea de Apel Centru.

Notă: Persoana acuzată de săvârșirea unei infracțiuni este prezumată nevinovată atâta timp cât vinovăția sa nu va fi constatată printr-o hotărâre judecătorească de condamnare definitivă.