BNM a instituit SUPRAVEGHERE SPECIALĂ la trei bănci de TOP din R. Moldova

Banca Națională a Moldovei a decis ieri să instituie supraveghere specială, pe un termen de trei luni, la „Victoriabank”, „Moldincombank” și „Moldova Agroindbank”.

Potrivit serviciului de presă al BNM, supravegherea specială urmează să ofere posibilitate Băncii Naționale să obțină un volum mai mare de informații despre activitatea celor trei bănci.

„Acest fapt va fi în beneficiul clienților băncilor care vor ști că Banca Națională urmărește situația din aceste instituții financiare și în beneficiul managementului și acționarilor băncii”, ne-au comunicat responsabilii din serviciul de presă al BNM.

Precizăm că, potrivit prevederilor legale, supravegherea specială se instituie în cazul constatării mai multor încălcări în cadrul băncii, precum şi în cazul unei situaţii financiare precare a acesteia.

Încălcările țin de nerespectarea legii privind instituțiile financiare, condiţiile de licenţiere sau cerinţele autorizaţiei, obligaţiile prevăzute de legislaţia privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, periclitarea intereselor deponenţilor sau angajarea în operaţiuni riscante sau dubioase.

Supravegherea specială se efectuează printr-o comisie instituită în acest scop, formată din maximum 5 salariaţi din cadrul Băncii Naţionale, dintre care unul îndeplineşte funcţia de preşedinte al comisiei şi unul – pe cea de vicepreşedinte al acesteia.

Banca Naţională poate aplica, înainte ori în cursul supravegherii speciale, alte măsuri şi sancţiuni prevăzute de prezenta lege, inclusiv instituirea administrării speciale ori retragerea licenţei şi lichidarea silită a băncii.