UE face mai dificilă utilizarea criptomonedelor în scopuri infracționale: S-a ajuns la un acord provizoriu privind transparența transferurilor de criptoactive

UE face mai dificilă utilizarea abuzivă a criptomonedelor în scopuri infracționale. Astfel, președinția Consiliului UE și Parlamentul European au ajuns la un acord provizoriu cu privire la propunerea de actualizare a normelor privind informațiile care însoțesc transferurile de fonduri prin extinderea domeniului de aplicare a acestor norme la transferurile de criptomonede, informează comunicatul oficial, citat de Calea Europeană.

Introducerea acestei reguli va asigura transparența financiară în ceea ce privește schimburile de criptoactive și va oferi UE un cadru solid și proporțional care respectă cele mai exigente standarde internaționale privind schimbul de criptoactive. Acest lucru este deosebit de oportun în contextul geopolitic actual.

Scopul acestei reformări este de a introduce obligația furnizorilor de servicii de gestionare a criptomonedelor de a colecta și de a face accesibile anumite informații despre inițiatorul și beneficiarul transferurilor de criptomonede pe care le operează. Acest lucru este ceea ce fac în prezent prestatorii de servicii de plată pentru transferurile bancare. Acest lucru va asigura trasabilitatea transferurilor de criptoactive pentru a putea identifica mai bine eventualele tranzacții suspecte și pentru a le bloca.

Noul acord va permite UE să facă față riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului legate de aceste noi tehnologii, reconciliind în același timp competitivitatea, protecția consumatorilor și a investitorilor, precum și protecția integrității financiare a pieței interne.

În special, noul acord prevede că setul complet de informații privind inițiatorul călătorește odată cu transferul de criptoactive, indiferent de valoarea criptoactivelor tranzacționate. Vor exista cerințe specifice pentru transferurile de criptomonede între furnizorii de servicii de cripto-active și portofelele ne-găzduite.

În ceea ce privește protecția datelor, colegiuitorii au convenit că Regulamentul general privind protecția datelor (GDPR) rămâne aplicabil transferurilor de fonduri și că nu vor fi instituite norme separate de protecție a datelor.

De asemenea, datorită trasabilității îmbunătățite a transferurilor de active criptografice va fi mai dificil pentru persoanele și entitățile care fac obiectul unor măsuri restrictive să încerce să le eludeze. În plus, furnizorii de servicii de criptoactive vor trebui să pună în aplicare politici, proceduri și controale interne adecvate pentru a reduce riscurile de eludare a măsurilor restrictive naționale și ale Uniunii. În general, ansamblul sancțiunilor se aplică deja tuturor persoanelor fizice și juridice, inclusiv celor care își desfășoară activitatea în sectorul criptomonedelor.

În timp util, statele membre vor trebui să se asigure că toți furnizorii de servicii de criptomonede se califică drept entități obligate în temeiul celei de-a patra directive AML. Acest lucru va permite UE să se alinieze la recomandările FATF și să echilibreze condițiile de concurență între statele membre care au dezvoltat până acum abordări diferite în această privință.

Colegiuitorii au convenit, de asemenea, asupra urgenței de a asigura trasabilitatea transferurilor de criptoactive și au ales să alinieze calendarul de aplicare a acestui regulament cu cel al regulamentului privind piețele de criptoactive (MiCA).